Archivo por meses: junio 2015

La problemática de los préstamos a familiares y amigos.

Desde el despacho Navarro & La Rosa Abogados en Alicante les trasladamos la problemática que suscitan los préstamos de dinero a familiares o amigos. Por tanto, les explicaremos como formalizarlos evitando en gran medida cualquier tipo de problema.

En primer lugar, hay que dejar claro que si hablamos de préstamos NO estamos hablando de donaciones, por lo que suponemos que el dinero, más tarde o más temprano, será devuelto.

En segundo lugar, una vez decidido que lo que se quiere hacer es realmente un contrato de préstamo entre particulares, es decir, ceder capital propio a un tercero con la obligación de devolverlo (con una comisión o interés o sin ellos), hay que identificar los rasgos característicos de esta operación, que son los siguientes:

a) Los sujetos que intervienen en la operación: prestamista, que es el que presta; prestatario, el que recibe y se obliga a devolver; y posibles sujetos que garanticen la deuda, tales como fiadores por ejemplo.

b) La cantidad que se presta.

c) El plazo de devolución, así como la forma en que se va a realizar (todo junto al final, en cuotas mensuales, etc.)

d) Los intereses o comisiones que se cobren en su caso.

En tercer lugar, una recomendación que desde aquí les ofrecemos encarecidamente es que el contrato se formalice SIEMPRE por escrito, reuniendo en todo caso los anteriores elementos antes detallados. No obstante, aunque los contratos verbales sean válidos, su prueba puede resultar en algunos casos muy difícil o imposible, por ello en cualquier caso siempre resulta conveniente formalizarlo por escrito. Además, también es importante revestirlo de forma escrita por cuanto así evitaremos que Hacienda considere que se trata de una donación (en cuyo caso la operación estaría sujeta el Impuesto de Sucesiones y Donaciones); también por reclamar de una forma más efectiva, ya sea de forma judicial o extrajudicialmente, las cantidades que se puedan adeudar; y en general, para poder justificar movimientos de fondos ante cualquier requerimiento informativo de un Juzgado o de una Administración Pública.

No sería estrictamente necesario, aunque también es aconsejable, elevar el contrato en escritura pública, siendo las principales ventajas de acudir a esta formalidad una mayor rapidez en la reclamación judicial, así como la constancia de modo inequívoco de los elementos a los que hemos hecho referencia y, muy especialmente, a la fecha del documento.

Por último, y en lo que atañe a los intereses, perfectamente los mismos podrían pactarse, aunque también pueden ser préstamos a título gratuito. En caso de que se acordase el devengo de intereses, recordar que el que los ingresa debe declararlos en el IRPF y el que los abona debe hacer una retención a cuenta, pero tal y como decimos, no es en absoluto obligatorio un pacto por el cual la deuda genere intereses. Un consejo adicional es que junto con el préstamo se documente los medios por los que se hecho efectivo (una copia de la trasferencia, del ingreso en cuenta, de un cheque bancario), lo que siempre será mejor que una entrega en efectivo pura y dura.

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¿Qué es el delito de stalking? Artículo 172 ter CP.

Stalking‘, gerundio del verbo ‘stalk’, es decir, en español ‘acechar’ u ‘hostigar’.

El reformado Código Penal que entra en vigor de forma inminente (1 de julio de 2015) tipifica en el artículo 172 ter CP el denominado delito de `stalking’. El artículo dice así:

Artículo 172 ter.
1. Será castigado con la pena de prisión de tres meses a dos años o multa de seis a veinticuatro meses el que acose a una persona llevando a cabo de forma insistente y reiterada, y sin estar legítimamente autorizado, alguna de las conductas siguientes y, de este modo, altere gravemente el desarrollo de su vida cotidiana:

Navarro & La Rosa Abogados Alicante - Especialistas en Derecho Penal

Navarro & La Rosa Abogados Alicante – Especialistas en Derecho Penal

1.ª La vigile, la persiga o busque su cercanía física.

2.ª Establezca o intente establecer contacto con ella a través de cualquier medio de comunicación, o por medio de terceras personas.

3.ª Mediante el uso indebido de sus datos personales, adquiera productos o mercancías, o contrate servicios, o haga que terceras personas se pongan en contacto con ella.

4.ª Atente contra su libertad o contra su patrimonio, o contra la libertad o patrimonio de otra persona próxima a ella. (…)

Entre las notas definitorias del stalking podemos encontrar, por tanto:

a) la existencia de actos de acoso de distinta naturaleza de forma continuada, insistente y reiterada.
b) falta de consentimiento de la víctima.
c) alteración grave del desarrollo de la vida cotidiana de la víctima.

El legislador da un paso más allá en la recriminación de conductas de acecho y/u hostigamiento, como ya estaban reprendidas el acoso laboral (mobbing), el escolar (bullying), el inmobiliario (blockbusting) o el cibersexual a menores (child grooming).

Según lo dispuesto en el párrafo 4 del artículo 172 ter del Código Penal, “los hechos descritos en este artículo sólo serán perseguibles mediante denuncia de la persona agraviada o de su representante legal.”

Debemos mencionar, asimismo, que se refuerza la lucha contra la violencia de género en tanto en cuanto el párrafo 3 del mismo artículo prevé un agravamiento de la pena (pena de prisión de uno a dos años o trabajos en beneficio de la comunidad de sesenta a ciento veinte días) en el caso de que el stalker (acosador) lleve a cabo la conducta de acecho u hostigamiento sobre las personas a las que se refiere el apartado 2 del artículo 173, es decir, “la que sea o haya sido su cónyuge o sobre persona que esté o haya estado ligada a él por una análoga relación de afectividad aun sin convivencia, o sobre los descendientes, ascendientes o hermanos por naturaleza, adopción o afinidad, propios o del cónyuge o conviviente, o sobre los menores o personas con discapacidad necesitadas de especial protección que con él convivan o que se hallen sujetos a la potestad, tutela, curatela, acogimiento o guarda de hecho del cónyuge o conviviente, o sobre persona amparada en cualquier otra relación por la que se encuentre integrada en el núcleo de su convivencia familiar, así como sobre las personas que por su especial vulnerabilidad se encuentran sometidas a custodia o guarda en centros públicos o privados”. En estos casos no será necesaria la denuncia de la persona agraviada.

La tipificación del delito de stalking, como acecho y hostigamiento auguramos que va a dar solución a bastantes situaciones de hecho que se producen hoy en día. Nómbrese, por ejemplo, a conocidas empresas de cobros que apostan sus peones en la puerta de los (supuestos) deudores… Ojo también a las técnicas utilizadas por los detectives privados…

Previsiblemente tendrán cabida en este artículo conductas como la persecución, continua vigilancia o el envío masivo de mensajes, cartas o emails, siempre y cuando “altere gravemente el desarrollo de la vida cotidiana” de la persona ofendida, concepto que deberá ser determinado por los Juzgados y Tribunales.

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Abogados en Alicante - Derecho Penal

Navarro & La Rosa Abogados en Alicante

Acuerdo del Tribunal Supremo sobre el valor probatorio de las declaraciones del detenido prestadas ante la Policía

La Sala Segunda del Tribunal Supremo, en fecha 3 de junio de 2015, ha alcanzado un acuerdo acerca del valor probatorio de las declaraciones del detenido prestadas ante la Policía.

El referido Acuerdo señala, entre otras, que:

  • las declaraciones ante los funcionarios NO tienen valor probatorio;
    tampoco pueden operar como corroboración de los medios de prueba ni cabe su utilización como prueba preconstituida;
  • tampoco la declaración de los agentes de policía ante los que se efectuó la declaración serviría para incorporar la declaración del detenido como prueba al juicio.
  • ahora bien, cuando los datos objetivos contenidos en la autoinculpación son acreditados como veraces por verdaderos medios de prueba, el conocimiento de aquellos datos por el declarante evidenciado en la autoinculpación puede constituir un hecho base para legítimas y lógicas inferencias. En ese caso, los agentes policiales que presenciaron la declaración sí que deberán declarar a los efectos de corroborar el contenido de la declaración del detenido.

Puedes descargar el texto del Acuerdo aquí: Acuerdo del Pleno no jurisdiccional de la Sala II del Tribunal Supremo 03.06.2015.

Abogados en Alicante - Servicio de Urgencias

Abogados en Alicante – Servicio de Urgencias

En Navarro & La Rosa Abogados Alicante tiempo atrás ya dimos algunas Pautas a seguir en caso de detención (accede a la noticia aquí). Pues bien, a pesar del texto del acuerdo adoptado por el Tribunal Supremo, seguimos manteniendo que lo más aconsejable es NO declarar en sede policial.

Al hilo de esta cuestión, recordamos que Navarro & La Rosa Abogados dispone de un SERVICIOS DE URGENCIAS 24 Horas accesible en el teléfono 628.92.46.98 para aquellas situaciones que requieren la intervención inmediata de un abogado, como puede ser la asistencia a detenidos.

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¿Sabes en qué consiste el delito de blanqueo de capitales?

Desde el despacho Navarro & La Rosa Abogados en Alicante vamos a tratar este delito de tanta actualidad estos últimos años, del cual hay quienes dicen que es una de las manifestaciones más graves de los delitos económicos.

Antes de abordar este delito, es interesante distinguir entre el blanqueo de capitales en sentido estricto, con el que se pretende dar una apariencia de legalidad al dinero negro, es decir, al obtenido ilegalmente; y el fraude fiscal, conducta con la que se pretende defraudar ingresos a la Hacienda Pública.

Volviendo al delito de blanqueo de capitales, existen actividades ilícitas que generan cuantiosos beneficios que, lógicamente, no van a poder utilizarse abiertamente, sin antes emplear un cierto proceso de legitimación. Dicho proceso de legitimación, de forma habitual, consiste en ingresar pequeñas cantidades de dinero en entidades bancarias de forma aleatoria, para así evitar sospechas por parte de los bancos. Una vez que se cuenta con cierta suma ingresada de este modo, quienes cometen estos delitos suelen expandirlo por todo el sistema financiero, empleando todas las transacciones posibles, para así intentar que se pierda su rastro y que sea muy difícil averiguar realmente la procedencia de ese dinero. Y en la última fase, realmente las opciones que existen son bastante amplias, siendo las más comunes la compra de viviendas, creación de negocios, inversión en empresas ya constituidas, etc.

Concretamente, la conducta de este delito viene tipificada en el art. 301 del vigente Código Penal, siendo la que sigue:

(…) El que adquiera, posea, utilice, convierta, o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en una actividad delictiva, cometida por él o por cualquiera tercera persona, o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, o para ayudar a la persona que haya participado en la infracción o infracciones a eludir las consecuencias legales de sus actos (…)

La acción típica como se aprecia es muy amplia, pero en definitiva consistiría en ocultar o encubrir la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derechos sobre los bienes o propiedad de los mismos. En un plano subjetivo, se exige que el sujeto realice la acción típica sabiendo cual es el origen de los bienes, siendo suficiente con un conocimiento eventual.

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¿Qué es la acusación o denuncia falsa?

El delito de denuncia falsa se encuentra tipificado en el Art. 456 del vigente Código Penal que dice “Los que, con conocimiento de su falsedad o temerario desprecio hacia la verdad, imputaren a alguna persona hechos que, de ser ciertos, constituirían infracción penal, si esta imputación se hiciera ante funcionario judicial o administrativo que tenga el deber de proceder a su averiguación…”

El delito de acusación o denuncia falsa requiere la concurrencia de los siguientes elementos:

1º.- Imputar a persona determinada hechos que no se han cometido o que no son atribuibles a aquella.

2º.- Que los hechos falsamente imputados fueran constitutivos de delito o falta.

3º.- Que la imputación se haga en forma y con afirmación positiva, no de mera sospecha.

4º.- Que la imputación se haga ante funcionario competente y que esa imputación de lugar a un procedimiento judicial.

La imputación es falsa cuando el hecho atribuido no se ha producido, o cuando la persona imputada no ha tenido intervención alguna en él, o cuando se altera sustancialmente lo ocurrido.

En cuanto al elemento subjetivo exigible, son dos, el que acusa tenga conciencia de ser falsos los hechos imputados y que a pesar de ello deliberada y maliciosamente interponga la denuncia.

La Jurisprudencia del Tribunal Supremo lo concreta en la intención de faltar a la verdad, esto es, la acusación o denuncia debe haberse hecho con mala fe por parte del denunciante y con manifiesto desprecio hacia la verdad de tal forma que cuando la denuncia se verifica de buena fe, falta la intención delictiva.

En cuanto a los requisitos para proceder  por acusación o denuncia falsa se exige que exista un Auto de Sobreseimiento Libre o Provisional o una Sentencia Absolutoria que ponga término al procedimiento incoado.

En Navarro&La Rosa Abogados, antes de la interposición de una denuncia se valora lo que comunica el denunciante-cliente y las pruebas que aporta o se pueden aportar y analizada la verosimilitud de los hechos, es entonces cuando se procede a formalizar la denuncia, caso contrario, se rechaza su interposición.

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